Zasady AML i weryfikacji w Trickz Casino

Prowadzimy Trickz Casino na licencji Anjouan i stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz weryfikacji graczy (KYC). Wyjaśniamy tu, kiedy prosimy o dokumenty, jak je sprawdzamy, jakie obowiązują limity oraz co się dzieje, gdy weryfikacja nie dojdzie do skutku.

Nasze zobowiązanie AML

Trickz Casino działa na licencji Anjouan o numerze ALSI-202410039-FI2, wydanej dla Trickz Entertainment N.V. Jako operator podlegamy przepisom przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) obowiązującym w naszej jurysdykcji licencyjnej, dlatego każde konto, wpłata i wypłata przechodzą przez procedury kontrolne określone w naszym wewnętrznym programie AML.

W nadzorze nad tym programem stoi oficer ds. zgodności (MLRO), który odpowiada za ocenę ryzyka, szkolenia zespołu, raportowanie podejrzanych transakcji do właściwych organów oraz aktualizację procedur po każdym przeglądzie regulacyjnym. Kasyno uruchomiliśmy w 2024 roku i od pierwszego dnia stosujemy jeden standard dla wszystkich graczy, niezależnie od wysokości stawek.

Kiedy weryfikujemy tożsamość

Weryfikacja nie jest jednorazowym zdarzeniem, tylko procesem rozłożonym na całą relację z graczem. Podstawową kontrolę wykonujemy już przy rejestracji, pełne KYC uruchamiamy przed pierwszą wypłatą, a dodatkowe kontrole mogą pojawić się przy określonych progach kwotowych lub nietypowych wzorcach gry.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z fotografią, datą urodzenia i numerem dokumentu.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo wystawione w ciągu ostatnich 90 dni.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, zrzut ekranu z e-portfela lub potwierdzenie transakcji BLIK.

Jak przebiega weryfikacja

Cały proces prowadzisz w panelu gracza, bez wysyłania dokumentów e-mailem. Kroki wyglądają następująco:

• Logujesz się na konto i otwierasz sekcję Weryfikacja w profilu.
• Wybierasz typ dokumentu i przesyłasz zdjęcia lub skany ze wszystkich stron.
• System automatycznie sprawdza kompletność, czytelność i poprawność formatu.
• Zespół compliance porównuje dane z formularza rejestracyjnego i historią płatności.
• Otrzymujesz wynik na adres e-mail oraz powiadomienie w panelu, zwykle w ciągu 48 godzin.
• W razie rozbieżności prosimy o doprecyzowanie jednej danej, nie o całą paczkę dokumentów od nowa.

Ochrona przesłanych dokumentów

Dokumenty trzymamy w szyfrowanym magazynie z ograniczeniem dostępu wyłącznie do upoważnionych członków zespołu compliance. Nie udostępniamy ich partnerom płatności ani podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem, na przykład wnioskiem regulatora lub organu ścigania. Dane karty przesyłane do weryfikacji maskujemy natychmiast po zakończeniu kontroli.

Źródło środków w praktyce

W większości przypadków gra i wypłata nie wymagają żadnych dodatkowych wyjaśnień. Prosimy o potwierdzenie źródła środków wtedy, gdy kwoty wpłat lub saldo wypłaty wyraźnie odbiegają od zwykłego profilu gracza, gdy seria wpłat następuje w krótkim czasie albo gdy wartość pojedynczej transakcji przekroczy próg określony w naszym programie AML.

Potwierdzeniem może być umowa o pracę lub zaświadczenie o dochodach, ostatnie rozliczenie podatkowe, wyciąg bankowy pokazujący pochodzenie środków, dokument sprzedaży majątku lub orzeczenie o spadku. Wystarczy jeden dokument adekwatny do skali transakcji, nie wymagamy kompletnej dokumentacji finansowej.

Monitoring transakcji i limitów

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez system monitoringu, który oznacza transakcje odbiegające od profilu gracza: nietypowe kwoty, częstotliwość, zmiany metody płatności lub wpłaty z wielu źródeł. Oznaczone transakcje analizuje zespół compliance i w razie potrzeby kontaktuje się z tobą przed realizacją wypłaty.

Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki. Jeśli wypłata na daną metodę jest technicznie niemożliwa, na przykład po wygaśnięciu karty, kierujemy środki przelewem bankowym na rachunek potwierdzony twoim nazwiskiem. Wypłata na konto lub portfel innej osoby nie jest możliwa w żadnym wypadku.

Skutki braku weryfikacji

Do momentu przesłania dokumentów wypłaty pozostają wstrzymane, natomiast wpłaty i gra zwykle działają bez zmian. Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów w ciągu 30 dni od prośby, zawieszamy konto do czasu wyjaśnienia, a saldo pozostaje nienaruszone na twoim rzeczowym rozliczeniu.

Fałszywe dokumenty, dane osoby trzeciej albo odmowa odpowiedzi na pytania o źródło środków skutkują zamknięciem konta, forfeicie bonusów i zwrotem depozytów wyłącznie na zweryfikowany rachunek należący do ciebie. W uzasadnionych przypadkach przekazujemy sprawę organom zgodnie z obowiązkami raportowymi naszej licencji.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcyjne przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami retencji danych z przepisów AML naszej jurysdykcji licencyjnej. Okres ten liczymy od ostatniej transakcji albo od daty rozwiązania umowy, zależnie od tego, która przypada później.

Powód jest prosty: regulator i organy ścigania mogą wystąpić o te materiały w trakcie postępowania, a my mamy obowiązek je przedstawić w pełnej formie. Po upływie okresu retencji usuwamy dokumenty trwale, z zachowaniem anonimowych danych statystycznych wykorzystywanych do raportowania.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Pełne KYC uruchamiamy przed pierwszą wypłatą, choć możemy poprosić o dokumenty wcześniej, jeśli system monitoringu oznaczy twoje konto jako wymagające kontroli.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 48 godzin od przesłania kompletnych materiałów. Jeśli brakuje strony dokumentu lub zdjęcie jest nieczytelne, kontaktujemy się z tobą i licznik startuje od nowa po uzupełnieniu.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż tą, którą wpłaciłem?

Zasadą jest wypłata tą samą metodą. Jeśli jest to technicznie niemożliwe, kierujemy środki przelewem bankowym na twój własny rachunek potwierdzony dokumentami.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Wymaga tego nasz program AML przy transakcjach odbiegających od twojego zwykłego profilu gry lub powyżej określonego progu. Jeden dokument, na przykład umowa o pracę lub wyciąg bankowy, zwykle wystarcza.

Co dzieje się z moimi dokumentami po weryfikacji?

Trzymamy je w szyfrowanym magazynie z dostępem ograniczonym do zespołu compliance przez 5 lat od zamknięcia konta, a następnie trwale je usuwamy.